Суточные колебания курса даже самых надежных криптовалют порой достигают 20-30%. Такая волатильность предоставляет огромные перспективы для заработка, но в тоже время несет в себе существенные риски для инвесторов. Криптовалютный портфель — удобный инструмент для инвесторов, благодаря которому можно диверсифицировать риски вложений и правильно распределить капитал для достижения цели. Как это сделать – рассказывает ProstoCoin.
Содержание
Что такое криптовалютный портфель?
Криптовалютный портфель — комплексное объединение разнообразных криптовалютных активов инвестора в правильной пропорции. Ключевая задача криптовалютного портфеля: обеспечить минимальную рисковость и максимальный доход для инвестора.
В отличие от инвестиционного портфеля фондового рынка, диверсификация рисков в данном случае осуществляется не при помощи инвестирования в различные активы, а приобретением одного актива — криптовалюты – в разных токенах.
Если, по мнению финансовых экспертов, формировать традиционный инвестиционный портфель стоит только при достаточно крупном капитале, то для криптовалютного рынка создание портфеля актуально даже при незначительных вложениях. Так как, помимо диверсификации риска, криптовалютный портфель позволит принять участие в большем количестве проектов, где вложения на начальной стадии могут принести высокий доход в дальнейшем.
Почему стоит создать инвестиционный портфель криптовалют?
На сегодняшний день существует более 1000 разновидностей криптовалюты, но далеко не все могут стать прибыльными для инвестора. Вкладывая свой инвестиционный капитал в один вид криптовалюты, инвестор рискует потерять все вложения при обвале курса. Создание криптовалютного портфеля позволяет снизить риски убытка и нивелировать их за счет возрастания стоимости других криптовалют.
К примеру, если весь инвестиционный капитал вложен в один вид криптовалюты, то при снижении курса на 20% инвестор теряет соответствующее количество процентов своего капитала. А если инвестиции были разделены между тремя криптовалютами в равных долях, то при снижении курса одной валюты на 20% и росте двух других на 10% инвестор не несет убытки и может спокойно переждать момент снижения стоимости. Даже если стоимость остальных активов не полностью перекрывает падение курса, то на общем инвестиционном капитале такое падение все равно отражается значительно меньше.
Следует помнить, что, насколько бы ни была стабильна стоимость токенов или коинов, она всегда будет колебаться. Только грамотное распределение инвестиций способно сделать инвестора устойчивым к таким перепадам.
Среди дополнительных преимуществ создания криптовалютного портфеля из различных токенов можно выделить увеличение шансов на успешные инвестиции. Криптовалютный рынок достаточно молодой, но стремительно развивающийся. Далеко не все инвесторы успели по достоинству оценить перспективы вложений в криптовалюты, но в последнее время наблюдается увеличение спроса и интереса инвесторов, что может привести к стабильному росту стоимости монет любого относительно удачного проекта. Большинство токенов представляют перспективные проекты, которые могут стать полезными для человечества, что привлекает новую аудиторию на рынок и новые потоки инвестирования.
Как известно, с ростом инвестиций неизменно растет и стоимость монет, но с точностью определить, какой именно проект привлечет больше всего инвестиций, практически невозможно. Выбирая стратегию инвестирования только в реализовавшиеся и успешно функционирующие проекты, такие как Биткоин и Эфириум, можно рассчитывать на минимальные риски, но не стоит ожидать и быстрого взлета их стоимости. А вот начинающие проекты несут перспективу доходности в тысячи процентов при условии успешной реализации, но и риски финансового вложения в них велики. Соответственно, инвестируя небольшие суммы в разные проекты, инвестор расширяет для себя перспективу доходности, в то же время поддерживая стабильность проверенными инвестициями.
Как собрать портфель криптовалют?
Основным принципом правильного распределения активов в инвестиционном портфеле является разнообразие активов. Криптовалютный портфель должен содержать все инструменты для заработка и снижения риска в правильных пропорциях. Большая часть его составляющих должна состоять из популярных криптовалют со стабильным ростом и востребованностью среди пользователей. Опытными инвесторами разработано несколько оптимальных стратегий формирования криптовалютного портфеля.
Для осторожного низкорискового инвестирования следует:
- 80% от всего инвестиционного капитала вложить в монеты, которые имеют стабильный курс и занимают лидирующие позиции в рейтинге криптовалют;
- 15% выделить для новых токенов, которые обладают высокой ликвидностью и средним курсом;
- 5% оставить для токенов перспективных проектов, которые находятся на начальном этапе развития и обладают невысокой стоимостью.
С увеличением риска вложений в перспективе растет и доходность. Для более рисковых вложений в портфель можно включить проекты ICO, которые способны с минимальными вложениями принести внушительный доход. В таком случае активы следует разделить по следующему принципу:
- 60% инвестировать в основные криптовалюты;
- 25% выделить для популярных альткоинов со стабильным курсом и перспективой к росту;
- 15% инвестировать в токены ICO.
Лучший криптовалютный портфель – сформированный на основе проверенных стратегий. В противном случае неправильное распределение средств может только компенсировать потери, но совершенно не приносить доход. Слишком завышенные показатели высокорисковых инвестиций могут свести на нет доход от прибыльных проектов.
Принципы подбора валют для инвестирования
Инвест-портфель криптовалют состоит преимущественно из монет с высоким стабильным ростом стоимости. Именно за их счет достигается диверсификация рисков инвестиций. В роли такой валюты может выступать Биткоин или Эфириум.
Альткоины, наполняющие оставшуюся часть криптовалютного портфеля, должны подбираться? исходя из анализа перспективности монеты:
- Перспективность проекта, который стоит за монетой, обеспечит дальнейший рост токена. Если команда разработчиков способна предложить новую идею или существенно улучшить существующую, то токен будет востребован и будет постепенно расти.
- Анализ котировок и объема торгов по монете покажет реальную востребованность и приток инвестиций. Если объем торгов постоянно увеличивается, то со временем возрастает общая капитализация валюты и, соответственно, стоимость.
- Максимальная эмиссия монеты — важный показатель. В некоторых случаях максимальная эмиссия может превышать реальный спрос на монеты. В таком случае добиться высокой стоимости токенов будет гораздо более проблематично.
- Команда разработчиков обязательно должна вести активную деятельность по улучшению и раскрутке проекта. Перспективность идеи не принесет прибыли, если о ней не узнает общественность. Преимущественная часть инвесторов отдают предпочтение стратегии Buy&Hold, суть которой заключается в приобретении криптовалют для долгосрочного хранения с увеличением курса стоимости.
Эксперты отмечают, что в последнее время наиболее перспективными для инвестирования становятся монеты, призванные модифицировать экономику и привычную жизнедеятельность человечества, которая существовала до появления технологии блокчейн. Среди таких валют можно выделить EOS, NEM, NEO, IOTA.
Надежным считается инвестирование в ТОП-20 рейтинга криптовалют. Зачастую такие валюты имеют стабильный курс, высокую ликвидность и тенденции к постоянному росту. Криптовалютный портфель должен постоянно реинвестироваться и модифицироваться. Криптовалюты могут терять популярность, уходить с рынка, становиться убыточными, а на их место постоянно приходят новые разработки, которые могут принести еще больше дохода в перспективе. Криптовалютному инвестору важно отслеживать тенденции рынка, уметь вовремя избавляться от убыточных монет и пополнять свой капитал новыми.
Где создать криптопортфель?
Наиболее простым методом формирования криптовалютного портфеля считается биржа. На ней легко можно купить протфель криптовалют, при этом активы будут распределены по разновидностям и будут отображены в личном кабинете. К тому же это удобный способ мониторинга стоимости криптовалют и объемов торгов, который поможет вовремя заметить тенденции на спад и продать убыточные активы. Единственным недостатком такого хранения является ненадежность. Большинство бирж хранят зашифрованные приватные ключи к кошелькам пользователей на своих серверах, без выдачи пользователям, то есть, по сути, в этом случае вы на самом деле не владеете вашими активами.
Для более надежного хранения следует использовать многофункциональные дескотопные или аппаратные кошельки (вроде Ledger Nano S).
Приложения для создания криптовалютного портфеля
Разработаны также специальные приложения, которые позволяют создавать и работать с криптовалютными портфелями. С их помощью можно импортировать данные с кошельков или криптовалютных бирж и осуществлять удобный подсчет инвестиций.
| Название программного продукта | Особенности |
|---|---|
| Cryptocompare Portfolio | Программа позволяют создавать криптовалютный онлайн-портфель или несколько – под различные нужды и с разной стратегией. Софт предоставляется бесплатно в виде веб-страницы или приложения. В приложение встроены графики и просчет рисков. |
| Delta | Приложение поддерживает импорт данных из криптовалютных бирж и приложений, позволяет отслеживать общую капитализацию и объемы торгов по криптовалюте, а также предоставляет возможность вести расчеты с учетом комиссии. Существует бесплатные мобильные версии для Android и iOS, а пользователи, которые приобретут полную версию, могут воспользоваться дополнительными преимуществами. |
| CoinTracking | Ресурс доступен через сайт и для мобильных устройств. Поддерживает русский язык и широкий список бирж и криптовалют. Для пользователей также существует реферальная программа с вознаграждением в 20%. |
| Blockfolio | Бесплатное мобильное приложение, которое позволяет вести учет активов, отслеживать стоимость и новости. Доступно на русском языке и содержит обширный список криптовалют, который постоянно растет. |
Преимущества создания криптовалютного портфеля
Создание криптовалютного портфеля позволяет инвестору максимально эффективно распределить свой инвестиционный капитал, снизить риски, связанные с высокой волатильностью курса, и начать продуктивную работу по увеличению финансового состояния.
Для высокорискованного вложения в криптовалюты это неотъемлемая часть успешных инвестиций. Только используя криптовалютный портфель, можно полагаться на относительную стабильность доходности и рисков в стремительно развивающемся мире криптовалют. Даже инвестирования в Биткоин достаточно рискованны, ведь нередко случается, что самая стабильная криптовалюта существенно теряет в стоимости, но иногда на фоне этого альткоины начинают расти и смогут частично или полностью перекрыть убытки.
При инвестировании в криптовалюты снижение стоимости основного актива нередко порождает панику, на фоне которой неопытный инвестор склонен продавать свои активы по убыточной стоимости, а правильная диверсификация рисков снижает критический показатель убытка и позволяет переждать волнения.
Выводы
По мнению ProstoCoin, криптовалютный портфель – обязательный атрибут для успешного инвестирования в криптовалюты. При распределении активов между различными монетами, следует придерживаться проверенных стратегий развития, а также отдавать предпочтение криптовалютам с перспективой роста. Немаловажным является и правильное хранение и ведение своих активов. Не стоит пренебрегать техникой безопасности и постоянным мониторингом рынка.
usdt
sol