🏦 Что такое криптофонд и как он работает [+список фондов]

Индустрия цифровых валют привлекает инвесторов большим и быстрым заработком, который возможен только в условиях активного развития новой отрасли. Но далеко не каждый способен найти время и желание изучать новый рынок.

Инвестировать в криптовалюты можно путем передачи своих активов в доверительное управление профессионалам. Для этого созданы специальные криптофонды. О них сегодня и поговорим на ProstoCoin.

Что такое криптовалютный фонд?

Криптовалютные фонды — организации, которые предоставляют услуги по трейдингу и инвестированию в цифровые валюты частным инвесторам. Крипто фонд является аналогом инвестиционных фондов, только поле его деятельности ограничивается криптовалютным рынком.

Такие организации предлагают потенциальным инвесторам сотрудничество, при котором их инвестиционным капиталом будут распоряжаться профессионалы. Команда экспертов на криптовалютном рынке будет проводить операции с цифровыми валютами, которые, по их мнению и результатам анализа, могут принести прибыль, что будет перечисляться инвесторам. Конечно, это будет не бесплатно, за свои услуги криптофонды взимают комиссионную плату. Некоторые фонды снимают комиссию с прибыли, некоторые – с инвестиционного капитала.

При обращении в криптовалютный фонд инвестор передает свои средства в доверительное управление, а компания обязуется распоряжаться ими с целью приумножения и своевременно выплачивать доход. В обязанности криптовалютного фонда входит:

• грамотное формирование инвестиционного портфеля для клиента;
• поиск потенциальных возможностей для заработка;
• выбор стратегии управления;
• анализ вложений;
• оценка риска.

Все действующие криптовалютные фонды можно разделить на две категории. Фонды, которые инвестируют исключительно в стартапы, разработанные в рамках ICO. У таких фондов доходность определяется, преимущественно, ростом популярности продуктов компании.

Криптовалютные хедж фонды, которые занимаются исключительно трейдингом криптовалют, и именно он определяет доходность фонда.

Зачем нужны криптовалютные фонды

С ростом популярности криптовалют увеличилось и число людей, которые желают инвестировать в эту молодую и стремительно развивающуюся сферу. Но не у всех есть желание детально изучать особенности рынка или достаточно времени на то, чтобы проводить постоянный мониторинг криптовалют. Практически ежедневно на рынок выходят новые перспективные валюты, которые способны принести существенный доход при инвестировании на начальных этапах, но если трейдеры с многолетним стажем могут сразу оценить перспективность той или иной криптовалюты, то для новичков это не всегда очевидный факт.

Для новичков криптовалютные инвестиционные фонды – это шанс инвестировать средства с минимальными рисками, так как распределением инвестиционного капитала занимаются профессиональные трейдеры, а для инвесторов с опытом это возможность сократить временные затраты на получение прибыли.

Криптовалютный рынок достаточно нестабильный, за счет этого он способен принести больший доход, нежели фондовый, но и количество форс-мажорных ситуаций в нем на порядок выше. Профессиональные трейдеры могут использовать это в свою пользу, для новичков же это чаще несет негативные последствия. Одной из обязанностей криптовалютного фонда считается правильное распределения финансов и минимизация рисков при скачках курса.

Стоит ли вкладываться в криптофонды

Если инвестор хорошо разбирается в мире цифровых валют и основах трейдинга, а также обладает необходимым временным запасом, то он не нуждается в услугах посредника. В обратной ситуации криптовалютные инвестиционные компании позволяют начать инвестировать в мир цифровых валют с минимальными знаниями и временными затратами.

Стоит помнить, что при сотрудничестве с криптофондом инвестор теряет часть прибыли, которая идет на оплату услуг компании. Внесение активов в криптовалютный фонд — мудрое решение для начинающих инвесторов, способное приумножить капитал и минимизировать риски, но стоит внимательно подойти к выбору доверительной компании. Неуспешная инвестиционная деятельность компании из-за неопытности руководства не покрывает выплаты инвесторам. Нередки и случаи, когда под маскировкой инвестиционного фонда скрывается финансовая пирамида.

Как выбрать криптовалютный инвестиционный фонд

Чтобы новичку организовать стабильную прибыль, следует передать свои финансы в доверительное управление профессионалам. Профессионализм компании можно оценить, только проанализировав ее предыдущую деятельность. При выборе криптовалютного инвестиционного фонда следует обязательно обратить внимание на семь основных показателей:

1. История и достижения компании. В первую очередь для того, чтоб оценить эффективность работы инвестиционного фонда, следует проанализировать успешность его работы за предыдущие периоды. Стоит понимать, что при трейдинге невозможно работать полностью без просадок, а вот их количество и продолжительность могут указать на то, как руководство компании умеет с ними справляться и насколько правильно сформирован инвестиционный портфель. Опыт работы компании в данной сфере также может стать залогом профессионализма.
2. Открытость команды и статистики. Хорошо, если криптовалютный фонд предоставляет полную информацию о своей команде, не стесняется называть настоящие имена и предоставляет открытую статистику своей деятельность. Замена этой информации только обещаниями и описанием преимуществ сотрудничества должна насторожить потенциального инвестора. За таким многообещающим сайтом может скрываться не продуктивный инвестиционный фонд, а финансовая пирамида, которая в любой момент может прекратить свое существование, аннулировав капитал инвесторов.
3. Официальное соглашение сторон. Заключать сотрудничество стоит только с теми организациями, которые предоставляют возможность подписать официальное соглашение сторон. В противном случае инвестор остается беззащитным в правовом аспекте.
4. Адекватность стоимости услуг. Криптовалютные фонды занимаются комиссионными сборами. Некоторые компании снимают проценты с прибыли, некоторые взимают фиксированную процентную ставку со всего актива, возможна и комбинированная система оплаты услуг. Следует понимать, что ни один профессиональный трейдер не станет работать за гроши или бесплатно. Выбирая инвестиционный фонд, лучше придерживаться стратегии разделения прибыли с командой профессионалов, нежели доверить свои средства в управления новичку, но с более привлекательными комиссионными.
5. Стратегическое планирование. Каждый криптофонд имеет свою разработанную стратегию для заработка. Многие применяют тактику долгосрочного инвестирования в надежные проекты с минимальными рисками, другим прибыльными кажутся рисковые инвестиции. Каждый из вариантов имеет право на существование. Успех того или иного подхода можно отследить, анализируя имеющийся опыт работы фонда. Важно, чтобы стратегия, разработанная экспертами, подходила инвестору по степени риска.
6. Репутация. Прежде чем доверять свои финансы в управление, следует поискать отзывы вкладчиков. Стоит обращать внимание не только на их содержание, но и на манеру написания и уникальность. Одинаковые по смыслу отзывы без подробностей, написанные "неживым" языком могут указывать на их фальшивость.
7. Правомерность. Криптовалютный рынок только развивается и во многих странах отсутствует правовой регламент деятельности для криптовалютных компаний. В некоторых государствах криптовалюта запрещена, а где-то постепенно выходит на государственный уровень. Выбирая криптофонд, следует учитывать, законам какой страны он подчиняется и легальна ли его деятельность.

Если у фонда существует внутренняя криптовалюта, не лишним будет обратить внимание на ее котировки, которые также отражают репутацию работы компании.

Список крипто фондов

Blockchain Capital — криптовалютный фонд основанный в 2013 году Бартом и Брэдфордом Стивенсами и Броком Пирсом. Фонд действует на территории США и подчиняется американским законам. Преимущественно, фонд инвестирует в проекты, которые могут быть полезны для развития технологии блокчейна. Среди активов компании можно найти такие громкие проекты, как Ripple, Kraken, Coinbase, Wave, ShapeShift, BitGo, Civic и другие. Комиссионные сборы фонда динамические и зависят от инвестированной суммы, а минимальный порог входа отсутствует.

Pantera Capital — фонд-долгожитель, который успешно работает с 2003 года. Это основанный Дэном Морхедом венчурный инвестиционный фонд, который занимается инвестированием исключительно в блокчейн-индустрию. Фонд работает по стратегии, приносящей умеренный стабильный доход, и славится профессиональной командой трейдеров и криптовалютных экспертов. Видимый порог на вход отсутствует. Для того, чтобы начать сотрудничать с фондом, каждому инвестору следует связаться с командой фонда индивидуально.

The Token Fund — возглавляет рейтинг инвестиционных криптофондов в странах СНГ. Это паевый криптовалютный фонд, основанный Владимиром Смеркисом и Виктором Шпаковским. Для сотрудничества инвестору следует приобрести внутреннюю криптовалюту платформы, прибыль будет начисляться в пропорциональном соответствии вложений каждого инвестора. Минимальный порог на вход отсутствует, точно так же, как и необходимость идентифицировать личность.

TumbleBitTAAS Fund — фонд основан в 2016 году предпринимателем Русланом Гаврилюком. Инвесторы могут рассчитывать на ежеквартальную выплату 50% от всего дохода фонда. Комиссия сервиса составляет 25%, минимальный порог отсутствует.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптофонды

Выводы

Продуктивность работы 75% действующих криптовалютных фондов вызывает аргументированные сомнения. Однако при правильном выборе организации, у руководства которой стоят профессионалы, такой метод инвестирования – самый простой и удобный для начинающих инвесторов. Распределение финансов через доверительное управление способно минимизировать риски для инвестора, но придется пожертвовать частью дохода, которого возможно и не было бы, если бы не профессиональная помощь.