💱 Обзор Gemini. Преимущества и недостатки

Криптовалютная биржа Gemini начала свою деятельность в 2015 году в США. Основатели – братья Уинклвоссы, которые при создании ориентировались на лучшие биржи криптовалют и сделали Gemini полностью регулируемой международной биржей. Платформа начала работать после того, как Госдепартамент по финансовым услугам Нью-Йорка одобрил такую деятельность.

Биржа работает с частными трейдерами и институциональными инвесторами.

Интерфейс биржи доступен только на английском, так как рассчитан на крупных игроков из развитых стран (США, Канада, Гонконг, Сингапур, Южная Корея, Великобритания).

Прмечательно, что Gemini первыми запустила BTC на биткоин-индексе Winkdex.

Депозиты на счет зачисляются мгновенно, не дожидаясь подтверждения записи переводов в блокчейне.

Братья создали инфраструктуру институционального уровня. Являясь нью-йоркской трастовой компанией, они имеют лицензию на предоставление цифровых услуг по обмену активами и хранению ценных бумаг.

Биржа фидуциарная и учитывает требования резервов капитала, требования к кибербезопасности и стандарты соблюдения банковских обязательств, установленных Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк и Нью-йоркским законодательством о банках.

Рынок Gemini проводит аукционы для определенных торговых пар каждый день (включая выходные и праздничные дни), которые способствуют повышению ликвидности и открытию цен.

Возможности подключения удовлетворяют потребности всех трейдеров. Они включают REST, WebSockets и FIX через кросс-коннект из центров обработки данных Equinix NY4 или NY5. Можно использовать эти протоколы для доступа к публичным данным рынка, а также к закрытым торговым сессиям.

График тарифов в режиме реального времени, динамический сборщик-разработчик, обеспечивает прозрачный и основанный на стимулах торговый опыт.

Депозитарные счета отвечают потребностям крупных и активных трейдеров, которые ищут безопасное место для хранения цифровых активов до и после совершения сделки.

По мнению ProstoCoin, сегрегированные депозитарные счета идеально подходят для институциональных клиентов, таких как хедж-фонды, паевые фонды и биржевые фонды, которым по закону может потребоваться хранить свои цифровые активы у лицензированного хранителя, такого как Gemini.

Все депозиты в долларах США хранятся в банках, застрахованных FDIC. Большинство цифровых активов сберегаются в автономном режиме в запатентованной системе Cold Storage.

Gemini обслуживает разнообразный набор клиентов, включая частных лиц, учреждения, алгоритмических трейдеров, частных трейдеров, маркет-мейкеров, инвестиционные компании, хедж-фонды и различные предприятия цифровых активов.

Регистрация и верификация

Для частных трейдеров и институциональных инвесторов создаются на бирже разные аккаунты. Для начала необходимо электронную почту и пароль. Далее ввести код активации, который пришел в письме по указанному адресу.

После этого запускается процесс регистрации аккаунта. Для чего необходимо ввести свое место регистрации проживания и номер телефона. Подключить двухфазную аутентификацию, чтобы при каждом входе в ваш аккаунт приходила смс с кодом. Далее добавляется банковский счет и наступает момент верификации. Необходимо загрузить скан паспорта. Для организаций потребуется дополнительно ввести все данные о компании, дать юридический адрес, ИНН, наименование компании, у представителя компании запросят должность и домашний адрес. Зарегистрироваться могут только резиденты тех стран, где биржа функционирует.

Способы ввода и вывода средств

Ввести средства на депозит биржи можно только в долларах банковским переводом. Для этого необходимо войти в меню Transfer Funds и перейти во вкладку Bank Transfer. Затем указать сумму перевода. Нельзя перевести на счет более 500$.

Банковский трансфер на вывод средств составляет 100 тысяч долларов в день.

Торговля на бирже Gemini

Gemini работает только с Bitcoin и Ethereum. Чтобы приобрести одну из этих криптовалют, нужно в списке выбрать соответствующую пару и нажать "Buy". Затем ввести стоимость и количество валюты, которую вы покупаете. Также можно оформить рыночный заказ, который заполняется моментально.

На бирже есть такие виды ордеров:

• Market — ордер по рыночной цене;
• Limit — трейдер ждет выполнения ордера по фиксированной цене;
• Maker-or-Cancel (MOC) — ордер выполняется по последней цене по завершению торгов;
• Immediate-or-Cancel (IOC) — ордер или сразу выполняется, или отменяется.

Биржа работает круглосуточно без выходных.

Объем торгов

Объем торгов Гемини внушает доверие, хотя сегодня эта площадка даже не входит в топ-50 лидеров рейтинга (она стабильно попадает в седьмой десяток). Тем не менее, за годы перемен на криптовалютном рынке бирже удается сохранять достаточно стабильное положение и пользоваться спросом.

Комиссии

Биржа не берет комиссию за ввод и вывод средств. Банки могут снять определенный процент при переводе долларов из банковского счета на депозит биржи.

За торговлю на бирже платятся сборы в размере 0,25%.

Аукционы

На бирже каждый день проходят двусторонние аукционы. Для участия необходимо войти в специальный аукционный рынок или лимитные ордера.

Ордера имеют такую стоимость, на которую согласилось большинство участников. Незадолго до открытия аукциона ордера передаются на биржу. Новые цены постоянно рассчитываются, а участники отслеживают стоимость валют: и либо поднимают ставку, либо выходят из игры.

Инвесторы имеют возможность приобрести большие объемы Биткоинов или Эфира за доллары. Благодаря аукционам, объем торгов биржи увеличивается по справедливым ценам.

Безопасность средств

По мнению ProstoCoin, создатели биржи отлично позаботились о безопасности средств. На данный момент это одна из самых безопасных площадок в мире.

• Все средства хранятся в холодных хранилищах. Система Cold Storage предоставляет два уровня автономного хранилища, получивших название «холодный» и «крио» для повышения безопасности.
• Используется HSM, которые достигли рейтинга FIPS PUB 140-2 Level 3 (или выше).
• Все холодные и крио закрытые ключи генерируются, хранятся и управляются на борту HSM в течение всего срока службы ключа.
• Кроме того, на бирже используется технология Multi-Signature (мультиподпись) для защиты от хакерских атак, а также невозможности доступа к ключу или объекту.
• Все HSM хранятся в охраняемых, контролируемых по доступу объектах, которые географически распределены.
• Оборудование поставляется от разных производителей для защиты от рисков цепочки поставок.
• Все переводы средств требуют скоординированных действий нескольких сотрудников.
• Аутентификация аккаунтов состоит из двух этапов. На телефон приходит сообщение с кодом, который необходимо указать при входе в аккаунт.

В каких странах функционирует

Gemini работает с клиентами из США, Канады, Великобритании, Австралии, Гонконга, Южной Кореи и Сингапура.

Преимущества и недостатки Gemini

Gemini — надежный, безопасный сервис для покупки Биткоина и Эфириум. Он соответствует всем нормам законодательства, но к сожалению, работает не во всех странах. Если вы русскоязычный резидент одной из стран, где функционирует биржа и активно торгуете на ней, то мы будем признательны, если вы поделитесь в комментариях впечатлениями о Gemini.