🐖 Что такое стейкинг криптовалют?

Каждая криптовалюта обеспечивает безопасность транзакций с помощью участников своей сети. За поддержание безопасности участники получают вознаграждение. То есть, алгоритм защиты сети основан на действиях ее участников. Так, подтверждение транзакций в Bitcoin основано на алгоритме PoW (Proof-of-Work — “подтверждение выполнения работы”). Действия же участников для поддержания сети – это сложные математические вычисления (майнинг).

В 2012 году в криптовалюте PPCoin начали использовать новый алгоритм PoS (Proof-of-Stake — “подтверждение доли владения”). По аналогии с майнингом появилось понятие "стейкинг криптовалют". В этой статье ProstoCoin расскажет, что такое стейкинг.

Что такое стейкинг

Стейкинг (от англ “stake” – ставка, доля) — это удержание доли криптовалюты в кошельке для участия в подтверждении транзакций сети. То есть, вы покупаете монеты и храните их без возможности тратить. Владение долей дает вам право подтверждать транзакции (в основном, автоматически). Между вами и блокчейн-сетью заключается смарт-контракт. Он определяет сумму вашего вознаграждения и правила валидации транзакций. Правила могут отличаться в зависимости от криптовалюты. Так что стейкинг, как и майнинг, это еще и способ заработка.

Алгоритм Proof-of-Stake (PoS)

Разберемся подробнее, как работает алгоритм Proof-of-Stake. Но для начала вспомним принцип работы механизма Proof-of-Work.

В PoW-алгоритме транзакции записываются в блоки. После закрытия блока он добавляется в блокчейн. Чтобы выбороть право добавить блок в блокчейн, майнеры выполняют сложные математические задачи. Для проведения этих вычислений они задействуют специальное оборудования с высокими мощностями. Такая система обеспечивает децентрализацию управления сетью и защищает ее от атак.

Но с ростом затрат на электроэнергию и оборудование для майнинга многие криптовалютные проекты строят свою сеть на PoS-алгоритме. Этот механизм также позволяет поддерживать децентрализацию, но не требует дорогостоящего оборудования. Здесь право добавлять блоки есть у каждого владельца “доли” (stake). Система с PoS-алгоритмом в случайном порядке выбирает ноду, которая добавит блок. Обычно чем больше у вас стейкинговых монет, тем выше шансы быть выбранным системой.

Так, в PoW для создания блока участнику нужно первым вычислить нужный хэш. В PoS достаточно владеть долей криптовалюты и заблокировать ее на своей ноде.

Версии PoS

Как правило, криптовалюты не используют алгоритм PoS в чистом виде, но создают гибридные системы.

• PoW/PoS — при таком совмещении обычно по PoW алгоритму выпускают монеты, а с PoS – создают новые блоки. По такому принципу после первого запуска PoS работал PeerCoin.
• LPoS (Leased Proof of Stake) — здесь для стейкинга не обязательно владеть нодой. Если у вас есть монеты в аккаунте, вы можете из них выделить “долю” и дать ее в “аренду” участнику с нодой. Такой алгоритм расширяет потенциальное число участников сети. Вход в подобную систему гораздо менее затратный и более простой. Этот алгоритм использует Wave-платформа.
• PoSV (Proof of Stake Velocity) — алгоритм, придуманный разработчиками ReddCoin. В PoSV упор сделан на то, чтобы увеличить число нод, которые активно участвуют в стейкинге. Здесь большую ставку можно получить при постоянно активном кошельке и регулярном стейкинге.
• DPoS (Delegated Proof of Stake) разработан в 2014 году Даниэлем Ларимером для BitShares. В этой системе стейкинговые монеты дают право голоса при выборе ноды для совершения транзакции. Чем больше у вас монет, тем весомее ваш голос. Вы голосуете за делегата: если он набирает большее число голосов, то получает право верифицировать транзакцию. В случае победы на выборах, полученное им вознаграждение распределяется между всеми, кто за него проголосовал.

Как работает стейкинг

Как мы обсуждали выше, в алгоритме Proof of Work новые блоки добавляются в блокчейн с помощью майнинга. В механизме Proof of Stake новые блоки создаются и подтверждаются в процессе стейкинга.

Тех, кто участвует в стейкинге, называют форджерами (от англ. “forge” – ковать). Чтобы стать форджером, вам нужно отложить определенную долю монет исключительно для стейкинга. Минимальное число монет для участия определяется каждой криптовалютой индивидуально. Но чем больше монет вы выделили для стейкинга, тем выше ваши шансы создать новый блок в сети. А, значит, и получить вознаграждение.

Протокол PoS может включать разные алгоритмы выбора ноды для добавления блока. Каждая криптовалюта использует свои методы и правила, которые по мнению разработчиков лучше всего поддерживают их сеть. Приведем два известных метода выбора нод для валидации, которые используют в PoS-алгоритмах.

• “Возраст монет”. При использовании этого метода сеть выбирает ноду для валидации не только по объему “стейка”, но и по его возрасту. То есть, с момента внесения “доли” каждый день хранения усиливает ее значимость. После выбора ноды для валидации возраст ее монет обнуляется и отсчет начинается заново. Потому сетью управляют не только ноды с самой большой долей.
• Рандомный выбор. Рандомность в этом методе, безусловно, тоже подчинена своему алгоритму. Здесь система назначает ноду с самой большим стейком на момент выбора и с самым низким хэш-значением.

В отличие от майнинга, криптостейкинг не требует больших затрат на оборудование (ASICs). Вы вкладываете деньги непосредственно в криптовалюту. Вклады форджеров поддерживают стабильность сети. Ведь каждый, кто участвует в стейкинге, рискует потерять свой вклад в случае нелегитимных транзакций.

Подводя итог, стейкинг предполагает хранение монет в подходящем для этого кошельке. За выполнение условий сети (разных для каждой криптовалюты) форджер получает вознаграждение.

Криптовалюты для стейкинга

Участвовать в стейкинге могут люди с разным капиталом. Но, прежде чем инвестировать в стейкинг, важно изучить условия разных криптовалют.

Мы собрали ТОП-5 самых доходных стейкинговых криптовалют.

Tezos (XTZ)

Блокчейн Tezos (криптовалюта XTZ) создан в 2018 году. Это система с уникальном кодом и не менее уникальным DPoS протоколом – Liquid Proof of Stake (LPoS). Здесь за валидацию транзакций отвечают полные ноды, но есть возможность делегировать им монеты и получать прибыль. В зависимости от выбора ноды для делегирования, в Tezos можно получать 5-7% годовых. Для хранения монет можно использовать кошельки: Galleon Wallet, Kukai, Tezos.blue,TezBox,Trezor, Wetez , Ledger Nano S.

Cosmos (ATOM)

Cosmos стремится совместить разные блокчейны в одной сети. Проект работает с 2014 года. Заработать АТОМы здесь можно посредством DPoS механизма. Участники могут делегировать монеты валидатору, либо поддерживать ноду, которая участвует в валидации. Средняя доходность для делегатора — около 8%, для владельца ноды — почти 9% годовых.

Decred (DCR)

Decred создан в 2016 году и совмещает алгоритмы PoS и PoW. Блоки здесь создают майнеры, но каждый участник может использовать DCR для стейкинга. Для этого здесь изобрели билеты для голосования. Вы можете голосовать от своего лица либо через провайдера услуги. Соло-участникам необходим кошелек, подключенный к системе Decred в постоянно активном режиме. За услугу делегирования провайдеры берут от 0,4% до 5% комиссии. Средняя доходность для стейкинга в сети Decred – около 7% годовых.

Dash

Dash совмещает майнинг и стейкинг. Это одна из первых криптовалют, которая начала использовать PoS-алгоритм. Но здесь вход в систему требует немалых вложений. Условия для стейкинга — владение мастернодой и 1000 DASH на балансе. Сегодня цена DASH около $70, а доходность стейкинга – порядка 6% годовых.

Loom Network (LOOM)

Эта сеть попала в наш список благодаря высокой ставке по стейкингу — 17% годовых. Loom работает по алгоритму DPoS, то есть участники могут делегировать монеты валидаторам. Валидаторы берут комиссию около 25% по стейкинговым выплатам. Для участия в делегировании вам потребуется один из этих кошельков: Metamask, Ledger или Trezor.

Кроме того, в ноябре 2020 ожидается важное событие — запуск Ethereum 2.0 на базе Proof of Stake. Etherium — вторая по величине платформа криптовалюты после Bitcoin.

Доходность стейкинга

Доходность по каждой криптовалюте с минимальной суммой вклада вы можете проверить на сайте Staking ReWards. Здесь собрана полная информация с кратким описанием способов заработка по каждой сети. Кроме того, Staking ReWards автоматически рассчитывает ожидаемый доход в зависимости от суммы вклада.

Преимущества и недостатки

Безусловное преимущество стейкинга для участников сетей — простота инвестирования. В отличие от майнинга, этот способ пассивного дохода требует гораздо меньше изначальных вложений. Здесь вам не нужно заботиться о бесперебойности питания для ASICs или покупать более мощное оборудование. Вы можете как напрямую участвовать в валидации транзакций (через ноду), так и голосовать за своего делегата.

Стейкинг, кроме прочего, и более “зеленый” способ поддержания криптовалют. Он не требует постоянной подпитки электроэнергией майнинговых ферм.

Но если механизм PoW проверен временем и гарантирует высокую надежность и децентрализацию внутри сети, то PoS все еще в процессе становления.

Какие риски с этим связаны?

• Для новых криптовалют с PoS есть высокий риск централизации управления сетью крупными игроками.
• Длительное хранение монет для получения высоких доходов при стейкинге может приводить к снижению оборота криптовалют.

Выводы

Крипто-стейкинг дает широкие возможности для получения пассивного дохода. Для блокчейн-сетей — это способ расширять число участников и вводить новые методы безопасности в системе. Стейкинг только набирает обороты, а с учетом низкого порога для входа во многих сетях, сейчас хорошее время даже для новичков начать инвестировать. Но любые транзакции, где задействованы третьи лица, могут быть рискованными. В наших следующих статьях мы уделим особое внимание безопасности при стейкинге.