💁‍♂️ Торговля биткоинами с кредитным плечом – самый полный гайд

Древнегреческий ученый и инженер Архимед когда-то сказал: «Дайте мне точку опоры и я переверну Землю». Речь шла о физическом рычаге, при нахождении верной точки опоры для которого можно сократить усилия для поднятия предмета. В трейдинге таким рычагом выступает кредитное плечо. Используя его, вы сможете быстро и с минимальными усилиями получить в разы больший профит, но сначала нужно внимательно ознакомиться с этим торговым инструментом. Подробнее – в обзоре от ProstoCoin.

Что такое торговля с плечом

Торговля с кредитным плечом — система торговли с использованием заемных средств. Используя такую систему, трейдер может совершать сделки на сумму, многократно превосходящую остаток на биржевом счету. Тем самым увеличивая свои риски, но и шансы получить большую прибыль.

Если провести аналогию, то представьте, что вы сидите за столом блэкджека и дилер выдает вам туз. Вы бы хотели увеличить свою ставку, но у вас нет денег. К счастью, рядом есть ваш друг, который предлагает вам еще $50 с условием, что вы отдадите их позже. Теперь, если вы победите, то сможете выиграть большие деньги, вернуть своему другу $50 и еще часть от победы. Но даже если ставка не сыграет, вы все равно должны будете своему другу $50.

Конечно, с криптовалютными активами все не столь рискованно, как за карточным столом. Во-первых, биржи, как правило, автоматически закрывают маржинальные ордера, если трейдер начинает уходить в минус. Во-вторых, при верном подходе у вас на руках остается ценный актив, стоимость которого еще может измениться не один раз.

Кредитное плечо сегодня предоставляется многими криптовалютными биржами — PrimeXBT, Bitmex, Kraken, Poloniex, Bitfinex, Binance и другими. Как правило, за его использование приходится платить небольшую комиссию, но тоже не всегда. На некоторых биржах маржинальная торговля доступна только тем трейдерам, которые соответствуют определенным требованиям. Максимальное кредитное плечо, которое сегодня предоставляется криптобиржами, это 100:1.

Как это работает

Принципы маржинальной торговли на бирже легче всего рассмотреть на примере. Допустим, что вы внесли на биржу депозит в размере $25. Вы уверены в том, что стоимость Bitcoin пойдет вверх и поэтому хотелось бы заключить сделку на большую сумму. Криптобиржа предлагает вам кредитное плечо 4:1, где 1 — сумма вашего капитала. Таким образом, имея на счету $25, вы можете получить еще $75 и заключить сделку на $100.

В случае, если предположения трейдера были верны, он получит профит за вычетом суммы займа ($75 в данном примере) и небольшой комиссии. И поскольку сделка совершалась на сумму в 4 раза превышающую баланс счета, то и профит будет в 4 раза больше, нежели это предполагалось, если бы трейдер поставил на кон все свои деньги.

Если же сделка идет не по плану и трейдер начинает терять деньги, то едва баланс упадет ниже требуемой маржи, биржа ликвидирует активы, чтобы вернуть свои средства, или просто запросит деньги у трейдера.

Как видите, схема маржинальной торговли довольно проста. Нужно лишь изучить правила биржи по предоставлению кредитного плеча и ознакомиться с основными терминами.

• Левередж (от англ. leverage — "рычаг") — соотношение заемного капитала к собственным средствам.

• Маржа — залог, который блокируется на счету у трейдера при открытии маржинальной сделки.

• Маржин колл (Margin Call — от англ. "требование дополнительного обеспечения") — ситуация, когда брокер (биржа) высылает трейдеру уведомление о том, что ему необходимо внести дополнительные средства на счет, иначе его маржинальная сделка будет автоматически ликвидирована.

• Ликвидация — закрытие сделки брокером для предотвращения потери заемных средств.

• Спред — разница между самым дорогим ордером на покупку и самым дешевым на продажу.

Как торговать с кредитным плечом

На практике торговля с плечом и без него практически не отличается. Используя кредитное плечо вы все также можете играть на повышение/понижение или хеджировать риски. Добавляется лишь несколько дополнительных шагов для совершения сделки. На каждой бирже свой порядок маржинальной торговли, но в целом можно обозначить следующий алгоритм действий:

1. Прежде всего, следует открыть маржинальный счет на бирже, например, на PrimeXBT. Торговая площадка предоставляет подробную инструкцию по использованию маржи. Процедура KYC на этой бирже не является обязательным шагом для начала торговли.

2. Зарегистрировав и активировав свой маржинальный счет, вы можете перевести на него средства с основного. Переведенные на маржинальный счет средства в дальнейшем будут использоваться для обеспечения кредитного плеча, то есть, выступать маржей.

3. Далее нужно выбрать актив и сумму, которую вы желаете одолжить. Чтобы открыть торговлю на PrimeXBT с плечом 1:100, вам потребуется внести всего 1% от общей позиции. К примеру, если общая позиция 100 000 долларов, то вам нужно будет внести 1000 долларов. Если курс торгуемой криптовалюты вырастет на 5%, вы получите прибыль 5000 долларов, но со значительно меньшими вложениями. Важно понимать, что чем стабильнее актив, тем выгоднее условия его заимствования.

4. После того, как вы подтвердите заем, деньги поступят на ваш маржинальный счет и вы сможете торговать ими. При этом, чем дольше средства будут находиться в вашем обращении, тем больше процентов придется оплатить после. Сумму задолженности вы всегда можете увидеть в личном кабинете. Чтобы рассчитать максимальный размер позиции на платформе Prime XBT, воспользуйтесь калькулятором плеча.

Вы можете использовать кредитное плечо до тех пор, пока сами не решите прекратить и не погасите задолженность в личном кабинете. Или пока биржа не закроет позицию. Если сумма вашей маржи упадет ниже предусмотренной правилами биржи отметки, вы получите маржин-колл. Это означает, что вы должны либо внести дополнительные средства на маржинальный счет, либо уменьшить сумму залога путем частичного погашения задолженности. Если же трейдер не предпримет никаких действий и маржа сравняется с заемом (1:1), позиция будет автоматически ликвидирована.

Воспользуйтесь промокодом "Prostocoin", чтобы получить +35% на свой первый депозит для торговли с плечом на PrimeXBT! Детали и регистрация доступны по ссылке

С каким плечом торговать

Чем выше кредитное плечо, тем больше потенциальный заработок и тем ближе момент ликвидации. При выборе кредитного плеча следует придерживаться умеренности. Чересчур мелкое плечо ни к чему, ведь такая торговля не принесет никакой существенной прибыли. Но многие трейдеры уверены, что основной опасностью потери депозита является как раз большое кредитное плечо. При использовании слишком большого левереджа вы можете в одночасье потерять все. Используя кредитное плечо 1:1 слить капитал очень сложно. Другое дело, что многие биржи предлагают намного больший леверидж. Например, 1:100. Торговля с большим плечом позволяет быстро разогнать небольшие депозиты, но в то же время, если цена начнет движение против открытой позиции, можно очень быстро потерять средства.

Обычно криптовалютные биржи учитывают эти особенности маржинальной торговли и устанавливают оптимальный размер кредитного плеча для каждого криптовалютного актива.

Преимущества маржинальной торговли

Кредитное плечо — достаточно простой и доступный инструмент, который позволяет зарабатывать в разы больше и имеет весьма очевидные и понятные преимущества:

• Увеличение покупательской способности. Путем заимствования средств можно получить контроль над гораздо большими позициями на рынке. Формально, имея 1 ВТС, вы можете позаимствовать еще 2 ВТС и торговать так, как будто у вас есть 3 ВТС. При этом, если что-то пойдет не так, вы потеряете 1 ВТС, а не три.

• Выгодное сочетание с высокой волатильностью рынка. Рынок цифровых активов очень переменчив. Его динамика не позволяет долго ждать приумножения торгового капитала — те, кто купил активы на прошлой неделе, могут оказаться в разы богаче своих последователей. В таких условиях получить крупный капитал здесь и сейчас бесценно.

• Возможность получать прибыль во время падения рынка. Торговля с кредитным плечом возможна как на повышение, так и на понижение. Вы можете получать прибыль, даже если стоимость актива снижается.

• Легкий доступ. Получить кредитное плечо на криптовалютном рынке, как правило, в разы проще, чем на других. Вы можете получить доступ к маржинальной торговле вне зависимости от того, откуда вы, чем занимаетесь и какое у вас образование.

• Низкая процентная ставка. Зачастую торговые площадки взимают относительно небольшую комиссию за использование кредитных средств, а иногда и полностью отказываются от нее. Проценты несоизмеримо малы по сравнению с тем, если бы, например, трейдер решил увеличить свой инвестиционный капитал путем займа в банке.
• Перспективы для мелких трейдеров. Трейдерам с небольшим стартовым капиталом обычно сложно его быстро увеличить по причине того, что они могут открывать позиции только на небольшие суммы, и, соответственно, фиксировать небольшой профит. Маржинальная торговля решает эту проблему.

При правильном подходе маржинальная торговля способна в разы увеличить доходы трейдера и при этом не требует особых усилий.

Недостатки торговли с плечом

Безусловно, как и у любого другого финансового инструмента, у маржинальной торговли есть свои недостатки:

• Высокая волатильность. Рынок цифровых активов подвержен повышенной волатильности. Хоть это и может принести вам огромную прибыль, точно так же может и лишить капитала. С маржинальной торговлей нужно быть вдвойне осторожнее.

• Повышенные риски. Это, пожалуй, самый ключевой недостаток торговли с кредитным плечом. Открывая крупные сделки, вы быстро можете потерять все, что наторговали. Впрочем, если грамотно использовать стоп-лосс ордеры, эти риски существенно снижаются, как и вероятность, что ваша позиция будет ликвидирована. Нужно уметь вовремя остановиться. Ситуацию никогда нельзя доводить до ситуации Margin Call и тем более до ликвидации позиции.

• Необходим опыт. Несмотря на то, что получить доступ к маржинальной торговле могут даже начинающие трейдеры, сначала рекомендуется изучить рынок и особенности игры на нем. Если у трейдера нет стоп-лосса и его позиция ликвидирована, он теряет всю свою торговую сумму.

• Необходимость оплачивать комиссии. Да, комиссионные сборы за маржинальную торговлю на криптовалютных биржах относительно небольшие, но они есть. Как только вы подтвердили займ, вы уже должны, вне зависимости от того, будет ваша торговля криптовалютой с плечом успешной или нет.

• Еще один неочевидный минус маржинальной торговли — мнимые средства на счете. Нужно обязательно помнить, что это не ваши деньги и не ваши активы. Фактически, вы торгуете тем, чего нет. Трейдер обязательно должен контролировать свои эмоции и не забывать о том, что его итоговая сумма включает кредитное плечо, а также придется платить комиссию за использование средств. Нужно сконцентрироваться на имеющейся сумме капитала и не поддаваться жадности и страху.

Торговля биткоин с плечом – стоит ли?

Согласно практическим наблюдениям, эффективность маржинальной торговли Биткоином и другими криптовалютами напрямую зависит от профессионализма и опытности трейдера. Стратегии приумножения капитала при маржинальной торговле не имеют различий с теми, что используются в обычной. Поэтому для тех, кто умеет успешно приумножать свой капитал трейдингом, маржа — возможность сделать это в разы быстрее и эффективнее.

Кроме того, маржинальная торговля с плечом позволяет открывать более крупные позиции и составлять достойную конкуренцию крупным игрокам. Заемные средства также могут использоваться для дампинга и пампинга.

Новички также могут пробовать данный инструмент и таким образом быстрее наращивать торговые обороты. Но, прежде чем приступить к использованию кредитного плеча, обязательно нужно ознакомиться с азами трейдинга и особенностями маржинальной торговли. В противном случае есть огромный риск быстро слить весь капитал. Маржинальная торговля — одна из самых рискованных стратегий на рынке. Она требует повышенной осторожности и рассудительности. Нужно понимать, что пропорционально размеру кредитного плеча увеличивается не только потенциальная прибыль, но и убытки. И помнить, что на успешность сделки влияют знания трейдера, правильно определенные точки входа и выхода с рынка, а никак не сумма сделки и не кредитное плечо.

Открыть бесплатный торговый счет на PrimeXBT можно здесь